PagSeguro

O que é o PagSeguro?

PagSeguro é uma ferramenta de meio de pagamento para estabelecimentos físicos e lojas virtuais, utilizada por mais de 25 milhões de pessoas.

Com o PagSeguro você consegue aceitar como forma de pagamento as principais bandeiras de cartão do Brasil, como Visa, MasterCard, Diners Club, HiperCard, Elo, Alelo, Sodexo, Ticket, VR, Cabal, Hiper, Ben Visa Vale e American Express, além de pagamentos por boleto, depósito online, links de pagamento, entre outras opções.

Em sua loja física, você pode adquirir uma das maquininhas de cartão da PagSeguro para receber suas vendas, parcelar as compras de seu cliente em até 18 vezes e receber o valor integral da venda em até 14 dias.

Na loja virtual, você poderá incluir um botão do PagSeguro para que seus clientes finalizem suas transações de forma segura ou enviar cobranças por e-mail, contando com certificação PCI que garante que todos os dados sejam armazenados em um ambiente criptografado.

Além disso, caso você tenha carrinhos abandonados, a PagSeguro envia um e-mail para avisar ao comprador que seu produto ainda está disponível, e assim, aumentar suas vendas online.

Caso você seja um profissional autônomo, a PagSeguro possui um leitor de débito e crédito, isento de mensalidade, com aceitação de 8 bandeiras de cartão, que pode ser utilizado em seu celular e está disponível tanto para pessoa jurídica quanto para pessoa física.

A PagSeguro possui parceria com os Correios, o que faz o vendedor de loja virtual ter até 70% de desconto com sua solução "Envio Fácil", para entregar os pedidos dos clientes por envio convencional do Sedex.

Produtos PagSeguro

Para negócios

As soluções da PagSeguro para negócios abrangem equipamentos e produtos diversificados para atender às demandas de empresas de qualquer tamanho.

Além das maquininhas convencionais de cartão, a PagSeguro oferece também facilidades para vendas online e para quem não possui CNPJ, mas trabalha com vendas de produtos ou serviços.

Vale ressaltar que, as taxas e tarifas citadas neste texto foram consultadas em julho de 2021, e elas podem variar conforme o tipo de negociação e a data de consulta. Portanto, antes de contratar qualquer solução, sempre fale antes com os especialistas da plataforma PagSeguro.

Maquininhas

A PagSeguro possui 6 tipos diferentes de maquininhas de cartão sem aluguel, cada uma com seu diferencial, que veremos mais adiante, e 5 anos de garantia.

Nos seus primeiros 30 dias de utilização, a PagSeguro não cobrará taxa de transação. Após este período, as taxas podem variar conforme as transações, mas, abaixo, demonstramos algumas delas:

Transações no débito: você recebe o valor da venda em até 1 hora na conta PagBank em transações com chip e senha ou por aproximação (NFC). Para transações digitadas o recebimento ocorrerá em 30 dias, e em demais formas, o recebimento ocorrerá em 7 dias. A taxa cobrada nesta modalidade é de 1,99% por transação.

Transações no crédito: Neste tipo de transação existem taxas diferentes para cada prazo de recebimento. Para recebimento do valor da venda em 30 dias, a taxa cobrada por transação é de 3,19% à vista ou 3,79% no crédito parcelado.

A taxa de parcelamento em 12x é de 1,41% por parcela, e em 18x é de 1,31% com utilização do Cartão de Crédito Visa PagBank. Para demais cartões, acima de 12x, a transação estará sujeita à aprovação do emissor.

Para recebimento do valor da venda em 14 dias, a taxa de transação é de 3,99% à vista ou 4,59% no crédito parcelado.

E para receber o valor da venda na hora, mesmo que a transação tenha sido parcelada, a taxa cobrada é de 4,99% à vista e 5,59% no parcelado.

Transações no vale alimentação ou vale refeição: neste caso, quem realizará a cobrança das taxas e pagamento do valor da venda é a própria emissora do cartão utilizado (Alelo, Sodexo, Ticket e VR Benefícios).

A PagSeguro apenas habilitará esta modalidade de transação sem cobrança de valor adicional.

PagPhone

O PagPhone é um aparelho celular da PagSeguro que oferece mobilidade para receber pagamentos.

O aparelho também permite que você envie mensagens aos seus clientes, utilize redes sociais, receba ligações e tenha todas as funções de um smartphone.

Vendas Online

A PagSeguro oferece uma série de recursos para suas vendas online. São eles:

Checkout Transparente: com este tipo de checkout, seu cliente conseguirá concluir sua compra dentro de seu próprio E-commerce, sem redirecionamento para páginas intermediárias ou necessidade de cadastro.

A integração do checkout transparente em sua loja virtual deverá ser realizada por meio de API e é indicado para quem possui uma equipe de desenvolvimento da solução, e que consegue acompanhar constantemente o fluxo de pagamento. A partir disso, seu site poderá aceitar cartões de crédito e débito ou pagamento via boleto bancário.

Checkout padrão: para quem não possui uma equipe dedicada ou para lojas virtuais que estão iniciando sua jornada, o checkout padrão é uma boa opção.

Com a integração deste tipo de checkout, o cliente será redirecionado ao ambiente da PagSeguro para finalizar o pagamento de sua compra por cartão de crédito, débito online ou boleto bancário.

Checkout lightbox: no checkout lightbox, quando seu cliente tiver de finalizar seu pagamento, uma janela, como um pop-up, será aberta na tela para que ele insira seus

dados e escolha o melhor pagamento, que poderá ser realizado por cartão de crédito, débito online, boleto bancário ou depósito em conta.

Checkout in APP: caso você venda através de aplicativo para iOS ou Android, você poderá utilizar este tipo de checkout. Ele pode ser customizado para ficar com a cara da sua loja, fornece a facilidade da compra com 1 clique (os dados de seu cliente ficam armazenados e com apenas 1 clique em sua próxima compra, eles serão preenchidos automaticamente).

Os pagamentos poderão ser realizados por cartão de crédito, Carteira PagSeguro ou boleto bancário.

Em todas as opções de checkout, você poderá habilitar a recuperação de carrinhos abandonados, na qual seu cliente receberá um e-mail que o avisa que o produto escolhido e abandonado no carrinho ainda está disponível. Caso ele não efetue o pagamento em 24 horas, um novo e-mail será enviado para relembrá-lo.

Também serão disponibilizados banners para divulgar o PagSeguro como meio de pagamento em seu site, e a personalização de sua página de pagamento, como alteração de cor de botão do PagSeguro, inclusão de seu logo, entre outras configurações.

Link de pagamento PagSeguro: com esta opção, você poderá compartilhar links de pagamento ilimitados nas rede sociais, e-mail, SMS, blog ou site.

As taxas destas transações são de 3,19% por venda para receber seu valor em 30 dias, de 3,99% por venda para receber seu pagamento em 14 dias ou 3,99% por venda para receber em 2 dias, sendo que esta opção é sujeita a análise.

Pagamentos recorrentes: a PagSeguro disponibiliza a opção de criação e gestão de assinaturas recorrentes, ideais para Clubes de Assinaturas, escolas e cursos, assinaturas de produtos ou serviços, de academias ou de conteúdos virtuais.

Você conseguirá escolher a periodicidade da cobrança, disponibilizar período de testes grátis, criar planos com taxas de adesão e compartilhá-los em suas plataformas.

As cobranças podem ser feitas por seu próprio sistema ou através de um botão de pagamento do PagSeguro, e as taxas serão cobradas somente a cada transação concluída.

Também é possível acompanhar os pagamentos para evitar inadimplências, utilizar botão de retentativa de cobrança, escolher o tipo de checkout mais adequado e o cliente não precisará ter o limite total da recorrência disponível em seu cartão para assinar seu plano, apenas o valor da próxima cobrança.

Para recebimento de seu valor de venda em 30 dias, a taxa cobrada é de 3,99% + R$ 0,40. Para receber em 14 dias, a taxa será de 4,99% + R$ 0,40.

Envio Fácil: devido à parceria com os Correios, a PagSeguro disponibiliza o Envio Fácil como forma de despachar suas mercadorias em todo Brasil com mais economia no frete.

Você também conseguirá rastrear seus pedidos enviados e terá proteção contra perdas e extravios.

Soluções empresariais

Com as soluções empresariais da PagSeguro, você terá acesso a:

Conciliação bancária: esta solução da PagSeguro te ajudará a gerenciar suas transações financeiras, controlar suas vendas, identificar divergências nestes faturamentos e gerenciar seu fluxo de caixa em uma plataforma online que também disponibiliza relatórios personalizados.

Outra funcionalidade desta ferramenta é o acompanhamento de cancelamento de compras em sua plataforma, para que você consiga reverter chargebacks e recuperar clientes.

PlugPag: com esta solução, você conectará sua maquininha de cartão ao seu sistema de automação comercial, utilizando tecnologia Bluetooth.

Esta funcionalidade permite que você acompanhe suas vendas e recebimentos em tempo real em seu painel de controle web e visualize relatórios na sua conta PagSeguro pelo site ou App PagVendas.

Também permite que você deixe seu cliente livre para escolher onde irá pagar por sua compra, tornando seu negócio omnichannel.

Além dessas soluções, a PagSeguro também disponibiliza para as empresas gerente empresarial ou virtual para auxiliar na resolução de problemas.

PagBank

O PagBank é o banco digital da PagSeguro, onde você consegue pagar contas e boletos pelo celular, inclusive por QR Code, fazer e receber pagamentos com Pix, realizar TEDs gratuitas e ilimitadas, obter um cartão internacional grátis e sem anuidade e ter uma conta que faz seu dinheiro render mais do que na poupança.

Conta digital PagBank

A conta digital Pagbank é gratuita e pode ser utilizada tanto por pessoa física quanto jurídica, sendo possível realizar portabilidade de salário.

Com ela, você poderá fazer compras online e presenciais no Brasil e no exterior com o saldo de sua conta, pagar contas de consumo com seu cartão de crédito PagBank e parcelar em até 12 vezes, com taxa de conveniência de 2,89% e 2,49% sobre cada parcela, e realizar saques em bancos 24 horas.

As transferências bancárias são gratuitas e ilimitadas, e podem ser realizadas para qualquer banco. Além disso, você conta com extratos gratuitos para acompanhar suas movimentações.

Outras vantagens da conta são a recarga de celular, que pode ser feita sem cobranças de taxas e, você recebe 2% do valor da recarga de volta, na mesma hora, e a recarga dos principais serviços, como Uber, Spotify e Google Play diretamente da sua conta.

Também é possível fazer empréstimo online, que promete taxas até 3 vezes mais baixas do que nos bancos convencionais, e aplicar no CDB PagBank, na qual você ganha um cartão de crédito internacional sem anuidade e seu dinheiro rende 200% do CDI.

Cartões PagBank

Os cartões PagBank são de 3 tipos. Todos são internacionais, permitindo a realização de transações no Brasil e em outros países, proporcionam promoções e descontos exclusivos com sua utilização e aceitam a assinatura de aplicativos.

Cartão da conta: para que você consiga fazer suas movimentações bancárias, como pagamentos presenciais e saques diretamente com o saldo de sua conta. Este cartão não possui mensalidade e permite pagamentos por aproximação (NFC).

Cartão de crédito: é grátis e sem anuidade e está disponível para clientes selecionados. Com este cartão você conseguirá parcelar contas e utilizar o saldo de sua conta PagBank para o pagamento de sua fatura.

Cartão pré-pago: indicado para quem quer ter mais controle sobre os gastos, este cartão pode ser adquirido por R$ 12,90 e recarregado com o valor que o cliente quiser, seja por meio de boleto, do saldo da conta PagBank, depósito ou por débito online.

PagInvest

PagInvest é a solução de investimentos da PagSeguro. São duas opções para sua escolha que fazem seu dinheiro render mais do que na poupança:

CDB PagBank: este investimento pode ser realizado diretamente de seu APP PagBank e também acompanhado através dele, contando com segurança da renda fixa e rentabilidade diária, sendo 2 vezes maior do que a da poupança.

Esta opção de investimento, com carência maior que 180 dias, oferece um cartão de crédito com limite de até R$ 100 mil. Após o prazo de carência, o valor investido pode ser resgatado a qualquer momento.

Abaixo, inserimos a tabela de rentabilidade do CDB PagBank disponibilizada na plataforma PagSeguro:

Fundos de investimentos: esta modalidade de investimento te oferece uma equipe de especialistas para auxiliar na administração dos seus recursos e na busca pelas melhores oportunidades do mercado, e o investimento inicial não precisa ser alto.

As particularidades dos fundos de investimentos são que em apenas 1 investimento você pode ter vários produtos, e por conta da quantidade de investidores, os custos de negociação dos ativos são reduzidos.

Você terá opções de investimentos em Fundos de Renda Fixa, Fundos Multimercados e Fundos de Ações. Como são muitas alternativas, a tabela abaixo exemplifica apenas os Fundos de Renda Fixa:

Como funcionam as maquininhas da PagSeguro

A Moderninha ProFit é uma maquininha de cartão compacta que aceita as principais bandeiras de cartões, imprime comprovantes e possui tecnologia NFC para receber pagamentos também por aproximação e por QR Code.

Sua bateria tem autonomia de até 7 horas, possui conectividade com wi-fi e chip 3G, sendo que um chip grátis é incluso na compra da maquininha, seu peso é de 274 gramas e sua dimensão é de 150 X 76 X 52 mm.

O valor da Moderninha ProFit é de R$ R$ 322,80 que pode ser parcelado em 12 vezes de R$ 26,90 e ao realizar vendas com a maquininha, você recebe R$ 120,00 de reembolso, portanto, seu valor final será de R$ 202,80.

Junto à sua Moderninha ProFit você recebe bobinas, adesivo de bandeiras, carregador de tomada e manuais de utilização. Também terá acesso à conta digital grátis e cartão PagBank grátis.

Moderninha Smart

A Moderninha Smart é uma maquininha de cartão inteligente, que oferece em sua aquisição acesso à conta digital grátis e cartão internacional da conta PagBank.

É ideal para ser utilizada em frente de caixa já que é capaz de receber pagamentos por cartão de crédito, débito e por QR Code. Possui conectividade Wi-Fi, 4G e Bluetooth, processando as transações de forma mais rápida, além de imprimir comprovantes.

Com tela sensível ao toque e câmera integrada, a Moderninha Smart prova que sua modernidade vai além dos recebimentos.

Diretamente nela, você também consegue cadastrar produtos e alterar preços utilizando o APP PagVendas, uma ferramenta que te auxilia na gestão de estoque e de suas vendas, na gestão de caixa e fiado, emite notas fiscais e gera gráficos e relatórios de vendas.

As vendas de recargas de celular realizadas na Moderninha Smart rendem a você 2% de comissão por recarga e nenhuma taxa é cobrada por isso.

O valor da Moderninha Smart é de R$ 478,80 à vista ou 12 vezes de R$ 39,90, sua bateria possui autonomia de até 10 horas, a dimensão é de 19,0 x 8,5 x 6,6 cm e seu peso é de 455g.

Moderninha X

A Moderninha X é uma maquininha de cartão que possui funcionalidades mais avançadas, e também fornece em sua aquisição a conta PagBank grátis e o cartão da conta internacional.

Com a Moderninha X, você conseguirá disponibilizar mais de 22 formas de pagamento aos seus clientes, inclusive por aproximação (NFC), e gerenciar suas vendas a prazo com a função de controle de fiado.

Possui tecnologia Android integrada, bem como o APP PagVendas já instalado para te auxiliar na gestão de suas vendas, conectividade Wi-Fi, Bluetooth e 4G com plano de dados incluso, possui loja de APPs, e também permite recargas de celular com comissionamento de 2%.

Os pagamentos realizados por QR Code devolverão 3% do valor da venda ao seu cliente, servindo como um diferencial na hora da negociação.

A Moderninha X custa R$ 358,80 que pode ser parcelado em 12 vezes de R$ 29,90 no cartão de crédito, com possibilidade de reembolso de R$ 120,00. Neste caso, sua maquininha terá um valor equivalente a R$ 238,80.

Sua dimensão é de 130 x 69,5 x 12 mm, com 163 gramas de peso, teclado touchscreen, câmera de 2 Megapixels com autofoco e flash em LED e bateria com até 10 horas de duração.

Moderninha Plus

A Moderninha Plus possui um design mais moderno e é indicada para MEIs, profissionais autônomos e estabelecimentos como salões de beleza, estúdios de tatuagem e clínicas de estética, porque pode ser compartilhada com até 6 profissionais e cada um recebe seus valores direto na conta PagBank.

A maquininha aceita as principais bandeiras de cartão e você conseguirá enviar comprovantes das compras por SMS.

Ela já é entregue com chip e plano de dados inclusos, possui aplicativo de recarga de celular e o APP PagVendas instalado.

A Moderninha Plus está no valor de R$ 238,80, parcelado em até 12 vezes de R$ 19,90, com reembolso de R$ 84,00, portanto, a Moderninha custará ao final R$ 154,80.

Possui 12,5 x 7,0 x 1,7cm de dimensão, peso de 185g e bateria com duração de até 10 horas.

Minizinha Chip 2

A Minizinha chip 2 é indicada para quem está iniciando suas vendas e ao adquiri-la, você também terá acesso à conta PagBank grátis.

Ela aceita as principais bandeiras de cartão e permite o recebimento de suas vendas por crédito, débito, por aproximação (NFC), e envia gratuitamente o comprovante aos seus clientes por SMS.

Possui conectividade Wi-Fi e GPRS, e é disponibilizada com plano de dados gratuito. Sua dimensão é de 10,4 x 6,1 x 1,75 cm, pesa 115 gramas e a bateria dura até 10 horas.

A Minizinha chip 2 custa R$ R$ 94,80 à vista ou pode ser parcelada em 12 vezes de R$ 7,90.

Minizinha NFC

A Minizinha NFC é indicada para pequenos negócios, possui tecnologia NFC para aceitar pagamentos por aproximação, e também recebe pagamentos por cartão de crédito e débito em seu celular ou tablet, através de sua conectividade por Bluetooth, assim como envia comprovantes gratuitos por SMS ou por e-mail.

Sua dimensão é de 100 X 59.3 X 135 mm, com peso de 88 gramas e sua bateria dura até 4 horas.

A Minizinha NFC custa R$ 58,80, sendo a maquininha de cartão mais barata do PagSeguro, que ainda pode ser parcelada em 12 vezes de R$ 4,90 no cartão de crédito.

O que é e como funciona o PagPhone

O PagPhone é um smartphone e maquininha de cartão, sem aluguel, onde você terá acesso a aplicativos de dispositivo móvel, tecnologia Android 10, bateria de longa duração, Super Dual Câmera 13MP e um slot (espaço) para inserir cartões e receber por suas vendas.

O aparelho aceita pagamentos por cartões de crédito, débito, vale refeição, PIX, QR Code e por aproximação, e ainda fornece acesso à sua conta digital PagBank e possui o APP PagVendas instalado.

Além dos recebimentos de pagamentos, através do PagPhone da PagSeguro, você conseguirá tirar fotos de seus produtos e publicá-los em suas redes ou compartilhar por WhatsApp, e também poderá conversar com seus clientes.

Ele pode ser adquirido em 12 vezes de R$ 99,90 no cartão de crédito, sendo o valor total de R$ 1.198,80, mas recebe R$ 480,00 de reembolso, portanto, o PagPhone sairá a um custo de R$ 718,80.

O chip para seu PagPhone e o plano de dados não estão inclusos no aparelho.

Para quem os produtos PagSeguro são indicados

O PagSeguro é indicado para qualquer pessoa física ou jurídica que trabalhe com vendas, pois oferecem produtos personalizados para qualquer tipo de demanda.

A ferramenta hoje conta com mais de 7,3 milhões de vendedores ativos, e em maio, chegou a 10 milhões de clientes ativos no PagBank, movimentando 81 bilhões de reais somente nos primeiros meses de 2021.